Penningtvätt
| Enligt lag och föreskrifter om penningtvätt är banken skyldig att ställa frågor när kunden: | |
|---|---|
|
|
För att banken ska få utföra dessa tjänster måste kunden kunna svara på frågorna och visa legitimation.
Krav enligt lagen
I lagen om åtgärder mot penningtvätt står det bland annat att banken är skyldig att kontrollera identiteten hos dem som vill öppna ett konto eller etablera något annat kundförhållande, till exempel hyra bankfack eller öppna depå. Samma sak gäller för en kund som vill göra en större inbetalning eller annan transaktion.
Penningtvättslagen
Penningtvätt är en internationell företeelse och ett prioriterat område för brottsbekämpningen runt om i världen.
Den svenska lagen om åtgärder mot penningtvätt, som trädde i kraft 1994 har i sin bakgrund i flera internationella överenskommelser, bland annat inom FN och EU.
Lagen omfattar bland annat banker, livförsäkringsbolag, värdepappersbolag, kreditmarknadsbolag, valutaväxlare, advokater, revisorer samt de som handlar med dyra varor. Dessa måste vidta åtgärder för att förhindra penningtvätt.
Motsvarande regler gäller för åtgärder mot så kallad terroristfinansiering.
|
